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一项复杂的欺诈操作，通过模拟豪车买卖，成功诈骗了金融机构超过一百万美元。
位于哈亚利亚的网络最终被迈阿密-戴德县的侦探拆解。
一个精心策划的骗局：不存在的汽车贷款
三名男子在迈阿密-戴德县警长办公室的有组织犯罪局的侦探的行动中被逮捕，该行动摧毁了一个复杂的金融欺诈网络，称为 Phantom Auto Loans（幻影汽车贷款），当地媒体 报道。
该计划的内容是通过提交虚假文件获取银行贷款，用于购买实际上不存在、已被出口或拥有变更的识别号码的车辆。
“这些个人使得贷款得以获得银行的批准，但汽车并不存在或已被出口，导致金融机构面临没有实际担保的贷款，”报告指出。
Los detenidos -cuyas nacionalidades de origen no han trascendido- 被确认是Ray Rodríguez, Alexis Fonseca Espinosa和Hugues Edouard。
三人被指控犯有多项罪名，包括有组织犯罪、伪造文件和重大盗窃；他们已被转移到位于迈阿密-戴德的特纳·吉尔福德·奈特拘留中心（TGK）。
根据警方报告，该网络成功欺诈了多家银行，包括Space Coast Credit Union，金额超过一百万美元。
现行逮捕
此次行动最终在位于Hialeah的1120 W 49th Street的Space Coast Credit Union分行进行了，警方在嫌疑人试图进行另一笔欺诈贷款时将其抓获。
在这一尝试中，Alexis Fonseca Espinosa在Hugues Edouard的陪同下，作为一个有意购车者出现，打算购买一辆梅赛德斯·奔驰。
据说卖家是Ray Rodríguez。
但是根据调查显示，相关车辆自2023年以来一直位于多米尼加共和国，这揭示了该行动的虚假性。
此外，被告还提供了伪造的就业和收入文件，这一模式被调查人员识别为该网络的作案手法。
Ray Rodríguez及其伪装公司的核心角色
一块关键的拼图是 Ray Rodríguez，他是一个名为 DF Auto Sales / Import and Export Auto Sales 的所谓汽车买卖公司的拥有者，该公司位于 Hialeah（东4大道3625号）。
这家公司作为掩饰，模拟了欺诈性交易。
Las autoridades creen que Rodríguez可能负责至少十笔超过647,000美元的欺诈贷款，仅在不同的Space Coast Credit Union.分支机构。
在很多情况下，操作模式如下：罗德里格斯假装是卖方，丰塞卡或爱德华则作为买方，提交伪造的文件——包括车辆产权证、虚构的购销合同和就业证明——以获得贷款的批准。
调查还确定，申请信贷的车辆没有登记在所谓买主的名下。
在某些情况下，这些车辆甚至根本不存在；而在其他情况下，识别号（VIN）被篡改，以假装合法。
家庭关系及案件可能的扩展
迈阿密-戴德县的研究人员还发现，被告的亲属可能涉及类似的犯罪活动。
其中一些贷款金额高达81,000美元，都是以第三方的名义申请的，使用的是不存在的车辆或经过伪造的文件。
当局并不排除在未来几天内会有更多逮捕，因为此案仍在调查中。
该方案的复杂性及其系统性特征表明，可能存在一个更广泛的合作网络。
财务影响与对机构的警告
该名为Phantom Auto Loans的诈骗不仅引起了当局的警觉，还在佛罗里达州南部的金融机构中引发了警报，这些机构如今正在审核类似的操作，以寻找与该计划相符的模式。
截至目前，损失已超过一百万美元，不过随着调查的深入，数字可能会继续增加。
当局在审查根据难以验证的文件批准贷款时，呼吁金融机构谨慎行事。
此外，希望这个案例能够起到警示作用，以加强对车辆买卖信贷发放更严格的控制必要性。
关于海阿利亚汽车贷款百万 fraud 的常见问题
Hialeah的汽车贷款诈骗网络是如何运作的？
该网络通过伪造不存在的豪华汽车买卖来运作， 提供虚假的文件以获取银行贷款。这些车辆并不存在，或是已被出口，或是有被篡改的识别号码。该操作涉及多个个人，充当虚假的卖家和买家。
谁是哈伊阿利 fraude 事件的主要涉事者？
Los principales implicados fueron Ray Rodríguez, Alexis Fonseca Espinosa y Hugues Edouard, quienes fueron arrestados y enfrentan cargos por fraude organizado, falsificación de documentos y robo mayor。Ray Rodríguez是一家用于模拟虚假交易的空壳公司的所有者。
"Phantom Auto Loans"欺诈行为的财务影响是什么？
El fraude "Phantom Auto Loans"造成了超过一百万美元的损失，涉及多家金融机构，包括Space Coast Credit Union。由于给予信贷的车辆并不存在，金融机构承受了无实质支持的贷款。
为了避免未来出现类似的欺诈行为，正在采取哪些措施？
当局正在审查类似的操作，并已要求金融机构在批准基于难以验证的文件的贷款时更加谨慎。预计此案件将加强对车辆买卖贷款发放更加严格控制的必要性。
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