相关视频：
在最近几天，许多生活在美国的古巴人开始收到来自他们银行的消息和信件，特别是大型银行，警告他们如果不更新移民身份，账户可能会被冻结甚至关闭。这引发了恐慌和困惑：为什么会发生这种情况，这些警告背后有哪些原因？
首先，需要了解法律背景：古巴仍然受到美国制裁，这使得银行在处理古巴国籍人士或与古巴有任何联系的交易时必须实施非常严格的控制。此外，特朗普第二任期的政府积极收紧了所有移民政策，使得包括古巴人在内的庞大移民群体受到普遍怀疑。
简单来说，银行害怕违反制裁，也担心在一个将移民视为控制和惩罚中心目标的政府面前处于不利地位。因此，它们正处于“清理”或内部审查的阶段，在行业内被称为“去风险化”：相比于与财政部或移民当局发生问题，它们更倾向于关闭那些看起来有风险的账户。
他们到底在审核什么？
主要有三件事：
- 如果客户是古巴公民或居民。
- 如果您目前合法地在美国。
- 如果与美国政府限制的古巴实体有任何可能的联系。
这里涉及到人道保护和 I-220A 的情况。在拜登政府任期内，数十万来自古巴、海地、尼加拉瓜和委内瑞拉的人们通过人道保护项目入境，这使他们获得了临时身份和工作许可。特朗普第二届政府决定大规模撤销这些保护措施：宣布终止 CHNV 项目，并提前取消超过五十万人的人道保护，最高法院批准在诉讼期间继续实施。人道保护一旦被取消，该人士就不再明显“合法存在”，而是陷入一种不确定状态，甚至可能被直接遣返。
对银行来说，这简直是定时炸弹：一个昨天在系统中具有有效假释和工作许可的客户，今天可能就会出现没有明确身份的情况。合规算法和风险团队开始将这些账户标记为问题账户，恰好是在一个政治背景下，白宫正施压以对移民采取强硬措施。因此，许多要求更新身份的群发信息应运而生，以及在客户证明其具备其他类型保护或正在进行处理之前，账户会被暂时封锁。
I‑220A 的问题是另一个不确定性焦点。数十万或数百万古巴人通过边境进入，并获得了这种“监督下的有条件释放”文件，这既不是经典的临时庇护，也不是完全不合法的停留。多年间，他们一直处于一种边缘状态：未被拘留，但也没有稳定的身份。到2025年，已有司法决定开始承认许多持有 I‑220A 的人可以在移民方面被更接近地视为临时庇护，这为像古巴调整法案这样的选项打开了大门；但与此同时，特朗普政府本身加大了对持有 I‑220A 古巴人的拘留力度，并开始将他们作为其移民打击行动的优先目标。
从银行的角度来看，持有 I‑220A 的客户是一种极高的监管风险案例：不清楚他们能停留多久，是否会在任何时刻被拘留或驱逐，以及他们的情况是否符合金融规定要求的“合法在场”类别，以便允许不受限制地使用账户。 面对这种模糊性，许多银行选择自我保护：冻结账户、要求额外文件，或直接终止与客户的关系，这些客户的身份状况依赖于诸如被取消的假释或 I‑220A 等因素。
这一切会产生什么综合效果？
- 更多处于脆弱状态的古巴人（拘留许可被取消、I-220A、过程不确定）。
- 一个将移民问题作为优先政治和操作目标的政府。
- 受到制裁、罚款和政治气候压力的银行，更倾向于削减风险，而非维护某个个别客户的利益。
受到影响的人可以做些什么？
- 请勿忽视银行的消息。
- 收集并提交所有有效的移民文件复印件：工作许可、庇护通知、古巴调整收据、假释延期等。
- 始终要求银行以书面形式解释可能关闭的原因，这通常以“风险”或“合规性”作为主题出现。
- 如果情况严重，建议咨询移民律师或制裁与银行领域的专家，以评估是否值得对该决定提起抗议或转向其他金融机构。
显而易见的结果是，许多古巴人今天正在面临警告、账户封锁和关闭。对于身处这一风暴中的人来说，唯一的真实防御措施是：不要忽视银行的通讯，提供尽可能多的现行移民状态或流程的证据（庇护、古巴调整、居留、提交的续签申请），将银行的每个决定都记录在案，并在必要时寻求移民和财务方面的法律咨询。
在特朗普第二届政府加强移民迫害并破坏保释安全的背景下，证明自己朝着获得居留权的方向前进或已经获得居留权，是降低在银行系统眼中成为“风险”的最佳方式。
归档于：